Qiwi plc war ein vor allem in Russland und den GUS-Staaten aktiver Anbieter von Zahlungs- und Finanzdienstleistungen mit Sitz in Nikosia, Zypern.^[1] Nach dem Entzug der Banklizenz im Hauptmarkt Russland stellte das Unternehmen am 21. Februar 2024 die Tätigkeit ein.

Unter dem Dach des Mutterkonzerns Qiwi PLC befand sich das gleichnamige Zahlungssystem QIWI, die QIWI Bank, das Geldtransfersystem CONTACT und ein auf Rechnungslegung spezialisierter Dienstleister namens Factoring PLUS. Das Unternehmen betreute nach eigenen Angaben im Jahr 2021 16,6 Millionen Kundenkonten als sog genannte „Wallets“ (deutsch: „Geldbörsen“), welche die Funktion einer digitalen Kreditkarte erfüllten. Darüber hinaus betrieb die Firma knapp 106.000 Terminals und Zahlungspunkte.^[2]

Die QIWI Gruppe wurde im Jahr 2007 von Sergey Solonin, Boris Kim und Andrey Romanenko in Moskau gegründet. 2013 ging das Unternehmen an die Börse und wurde seit dem an der NASDAQ gelistet.^[3] In den darauf folgenden Jahren wurde das Geschäftsmodell durch Akquisen sukzessive ausgebaut. So wurde 2015 Überweisungsdienstleister namens Contact übernommen, welcher vor allem im internationalen Zahlungsverkehr aktiv war.^[4] 2017 folgte die Übernamme der Software und aller Namensrechte an den Banken Rocketbank und Toschka (то́чка) vom Konkurrenten Otkrytije Bank übernommen, und im Jahr darauf eine umfangreiche Kooperation in Form eines Joint Venture mit Otkrytije angekündigt.^[5]

Eine überregionale Bekanntheit erlangte das Unternehmen im Mai 2022, als die Hackergruppe Network Battalion 65 (NB65) behauptete, die Server des Zahlungssystems vom Typ Hyper-V-Cluster heruntergefahren und deren Inhalt verschlüsselt zu haben. Dabei sollen auch die Kontodaten von 12,5 Millionen Kunden exfiltriert und circa 10,5 Terabyte an Backups vernichtet worden sein.^[6][7]

Im Sommer 2023 restrukturierte sich das Unternehmen vor dem Hintergrund der Sanktionen im Kontext des Ukrainekrieges und trennte das Russlandgeschäft von den internationalen Tätigkeiten. Ziel hierbei war es, einem Ausschluss aus dem NASDAQ zuvor zu kommen. Der Markt in Russland wurde unter dem Dach einer neu gegründeten Qiwi JSC mit Sitz in Moskau fortgeführt. Für den internationalen Teil mit dem Hauptgeschäftsfeld in Kasachstan war weiterhin der zypriotische Unternehmensteil verantwortlich.^[8][9]

Ab dem 26. Juli 2023 beschränkte die Bank entsprechend der Forderungen der Russischen Zentralbank die Möglichkeit von Geldüberweisungen in Russland auf 1.000 Rubel pro Monat. Wobei die wesentliche Funktionalität der ausgegebenen Kreditkarten im Zahlungsverkehr zum Bezahlen im Alltag unbegrenzt blieb.^[10]

Am 21. Februar 2024 anulierte die Zentralbank von Russland die Banklizenz des Unternehmens. Formal soll Qiwi systematisch und wiederholt gegen Antigeldwäschegesetze verstoßen haben. Die internationalen Partner terminierten daraufhin die Zusammenarbeit. Nutzer verloren den Zugriff auf ihre Konten, die Kreditkarten und Zahlungsterminals gingen außer Betrieb und die russischen Konten sollen von einem Treuhänder abgewickelt werden.^[11][12][13]

1. ↑ ^{a b c} About QIWI plc. nasdaq.com, abgerufen am 1. Mai 2022 (englisch). 
2. ↑ ^{a b} QIWI Announces Fourth Quarter and Full Year 2021 Financial Results. qiwi.com, 28. April 2022, abgerufen am 1. Mai 2022 (englisch). 
3. ↑ «История» (deutsch: „Geschichte“). corp.qiwi.com, 2022, abgerufen am 1. Mai 2022 (russisch). 
4. ↑ QIWI Announces Acquisition of Contact and Rapida | QIWI Group. investor.qiwi.com, abgerufen am 4. August 2021 (englisch). 
5. ↑ Tochka Bank and QIWI Agree on a Partnership in the Small Business Sector | QIWI Group. investor.qiwi.com, abgerufen am 4. August 2021 (englisch). 
6. ↑ Hi Qiwi. In: twitter.com. NB65, 1. Mai 2022, abgerufen am 1. Mai 2022 (englisch). 
7. ↑ Yamini Sharma: NB65 leaks a massive trove of files from Qiwi and client’s credit card information. thetechoutlook.com, 2. Mai 2022, abgerufen am 2. Mai 2022 (englisch). 
8. ↑ Qiwi to keep Nasdaq listing if business split, Russian assets transferred to local co. Interfax, 9. Juni 2023, abgerufen am 29. April 2024 (englisch). 
9. ↑ Albert Fahrutdinov: Qiwi splits its Kazakh and Russian businesses to stay listed on Nasdaq. Kursiv, 1. Juli 2023, abgerufen am 29. April 2024 (englisch). 
10. ↑ В QIWI ограничили снятие наличных и вывод средств по требованиюЦБ. РБК, 25. Juli 2023, archiviert vom Original am 26. Juli 2023; abgerufen am 26. Juli 2023 (russisch). 
11. ↑ Bank of Russia revokes license of Qiwi Bank. TASS, 21. Februar 2024, abgerufen am 17. Juli 2024 (englisch). 
12. ↑ ЦБ исключил QIWI Банк и Contact из реестра операторов платежных систем. RBK, 22. Februar 2024, abgerufen am 17. Juli 2024 (russisch). 
13. ↑ Московская биржа исключает депозитарные расписки QIWI из индексов. MICEX-RTS, 22. Februar 2024, abgerufen am 17. Juli 2024 (russisch).